(相关资料图)

信托动态

■ 信托公司对客户的“适当性义务”探讨

对客户进行风险承受能力评估且履行持续评估义务：“了解客户”是指对客户的身份、财产与收入状况、资金来源、投资经验和风险偏好进行全面的了解并进行风险承受能力评估，在此基础上根据不同的风险承受能力将客户分类。《尽职指引》首次就信托公司开展或设计投资者风险评估问卷的调查事项给出了权威的指引，要求至少包括投资者的年龄、学历、职业等个人基本信息；投资信托的目的；信托资金来源；过往投资经验；家庭可支配年收入及可投资资产状况；可承受的最大投资损失；对金融相关法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、金融投资市场及信托、基金等金融产品是否有一定的了解；是否清楚信托等金融产品的风险等内容。此外，信托公司还应履行持续评估义务，投资者风险评估结论有效期为两年，如超过评估期限，投资者再次购买信托产品时应重新进行风险评估。信托业投资者风险评估有效期较银行业、证券业的要求（有效期1年）更为宽松。

来源：当代金融家

■ 中诚信托首单特殊需要服务信托成功签约

在第十六个世界孤独症关注日之际，中诚信托“关爱星星”特殊关爱信托成功签约，实现了公司首单特殊需要服务信托的创新突破。面对心智障碍等特殊需要人群的长期照护需求，中诚信托发挥信托制度优势，联合人保寿险推出“保险+信托+服务”的综合解决方案，共同助力特殊需要人群服务事业发展。该项目的委托人是一名单身妈妈，为了使身患孤独症的女儿能得到更好的康复和照料，这名已经退休的妈妈又勇敢地做起了副业。但是，面对年轻女儿的未来，尤其是在自己丧失对女儿的照顾能力之后，如何使孩子能够有尊严地生活？如何保障届时家庭财产的安全与合理使用？这是这位母亲，也是国内1400万孤独症患者（也被称为“星星的孩子”）父母共同担心的问题。

来源：中诚信托

宏观经济

■ 瑞士联邦检察官已对瑞士信贷在政府支持下被规模更大的竞争对手瑞银收购一事展开调查。 总部位于伯尔尼的检察官正在调查牵涉到这两家银行的政府官员、监管机构和高管是否违反了瑞士法律。

■ 据证券时报，一季度收官， A股市场整体呈震荡上行态势，公募基金业绩迎来“开门红”，权益基金业绩持续回升。 各类公募基金均取得正收益，其中股票型基金平均收益率5.18%，混合型基金平均收益率2.56%，近八成权益基金一季度收获正收益，华夏中证动漫游戏ETF、华泰柏瑞中证动漫游戏ETF等基金一季度净值涨幅超50%，诺安积极回报、嘉实信息产业等提前布局信创板块的基金净值涨幅超40%。

关键词：